الائتمان واليات اتخاذ القرار الائتماني

  • متوسط
  • برنامج تدريبي
  • تدريب عن بعد

تتناول هذه الدورة المراحل المختلفة لاتخاذ القرار الائتماني وبما يتناسب مع السياسة الائتمانية المعتمدة، حيث يعتبر هذا القرار خط الدفاع الاول للحفاظ على اموال المقرضين ولحماية الدائنين من الافلاس والتعثر، ووفق الضوابط والاستثناءات التي سيتم دراستها فسنتقدم هذه الدورة الاسس والاستراتيجيات والمراحل المهمة والضوابط القانونية المحلية والدولية لاتخاذ قرار ائتماني سليم وناجح وضابط للمخاطر المتوقعة، مع عرض لحالات عملية من الواقع الائتماني.

الأوقات المتاحة

  • متاح
  • مكتمل
تاريخ البداية تاريخ النهاية المدة الموقع اللغة ملاحظات الرسوم
15/08/2021 19/08/2021 5 أيام تدريب عن بعد عربي 1500.00 ريال سعودي
  1. البنوك
    • مصرفية الأفراد
    • مصرفية الشركات
    • المعلومات الائتمانية
    • أنظمة المدفوعات
    • المصرفية الخاصة
    • مصرفية الشركات الصغيرة والمتوسطة
  1. الأوراق المالية
    • التصنيف الائتماني
    • وساطة الأسهم
    • إدارة الأصول
    • الخدمات الاستثمارية (أسواق الأسهم، أسواق الدين، الاندماج والاستحواذ)
    • تداول الأوراق المالية
    • إدارة الثروات
  • اليوم الأول
    • الاختبار القبلي.
    • المقدمة والتعريف بأهمية الدورة.
    • أهمية ومفهـوم وأهداف الائتمان.
    • مفهوم خلق النقود.
    • التوجهات العالمية الحديثة المرتبطة بالتطورات العالمية الاخيرة وتداعيات جائحة كورونا وتأثيرها على الائتمان.
    • أنواع الائتمان.
    • السياسة الائتمانية واهميتها القانونية والتطبيقية.
    • اعداد واعتماد السياسة الائتمانية.
    • مفهوم الجدارة الائتمانية.
    • الدراسة الائتمانية للعميل وانواع العملاء.
    • مراحل وضوابط ومعايير منح الائتمان.
    • مصادر ومؤشرات المعلومات الائتمانية.
    • التوثيق الكامل والسليم لعملية المنح الائتماني
    • المهارات الادارية والفنية والشخصية والسلوكية لموظف الائتمان الناجح.
    • تطبيقات وحالات دراسية.
  • اليوم الثاني
    • المخاطر الائتمانية وانواعها وطرق تصنيفها.
    • التحليل الاستراتيجي للمخاطر الائتمانية الخاصة بالمؤسسات المالية.
    • مراحل حـدوث مخـاطـر الائتمـان.
    • تقييـم وتحليـل مخـاطـر الائتمـان.
    • طرق ووسائل الاستعلام والتحقق الائتماني.
    • ضبط مخاطر الائتمان وتخفيض اثارها.
    • ادارة مخاطر الائتمان بما يتوافق مع موجودات و تصنيف المحفظة الائتمانية.
    • تطبيقات وحالات عملية.
  • اليوم الثالث
    • التحليـل الائتمـانـي (الأهمية والمفهوم)
    • نمـاذج التحليـل المـالـي الائتمـانـي.
    • تحليل القوائم المالية.
    • تحليل النسب المالية الخاصة بالائتمان والملاءة الائتمانية.
    • قيــاس بعـض الانحرافات والمرتكزات الائتمانية ومؤشرات التعثر المالي.
    • النماذج الدولية المستخدمة في التحليل الائتماني.
    • مقـاييـــس التنبــؤ بالائتمـان ومـؤشـراتـه.
    • التحليل الائتماني للمحافظ الائتمانية.
    • تحليـل الرافعة المالية (Financial Leverage)
    • نماذج التنبؤ بالفشل المالي واستخداماتها القبلية والبعدية.
    • حالة عملية.
    • الـرسـوم البيـانيـة ومنحنيـات التجمـع فـي إعداد التقـريـر الائتماني
  • اليوم الرابع
    • الرقابة الائتمانية القبلية والبعدية.
    • التقـريـر الائتماني.
    • مفهـوم وأهمية التقـريـر الائتماني.
    • مكـونـات التقـريـر الائتماني.
    • خطـوات إعداد التقـريـر الائتماني.
    • معـاييـر إعداد التقرير الائتماني.
    • عمليـات تحليـل التقـريـر الائتماني.
    • مـراحـل تجهيـز التقـريـر الائتماني.
    • بيـانـات التحضيـر للتقـريـر الائتماني.
    • استخــدام الجــداول الإحصائيــة فــي إعداد التقـريـر الائتماني.
    • دور التقارير الائتمانية في اتخاذ القرار لمنح الائتمان.
    • دور التقارير الائتمانية في مراقبة الائتمان بعد المنح.
    • حالة عملية.
  • اليوم الخامس
    • النماذج العالمية المستخدمة في الرقابة على المراحل المتعددة للعملية الائتمانية.
    • القواعد والاجراءات القانونية المختلفة الخاصة بالائتمان.
    • مفهوم متطلبات بازل 2
    • المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية IFRS والمعايير المحاسبية الدولية IAS ودورهما في التعامل مع منح ومتابعة الائتمان.
    • تطبيقات عملية.
    • الاختبار البعدي.
  • التعرف على المفاهيم النظرية والتطبيقية للائتمان. :
  • التعرف على السياسة الائتمانية ومكوناتها واهميتها :
  • القدرة على تحليل ملاءة وامكانيات العميل وربطها بالسياسة الائتمانية المعتمدة. :
  • تحليل المخاطر الائتمانية ووضع الضوابط الخاصة بها :
  • الاحاطة بالطرق والاستراتيجيات الحديثة لتصنيف العملاء ائتمانيا. :
  • تصنيف العوامل المؤثرة (الداخلية والخارجية) لاتخاذ القرار الائتماني السليم. :
  • الرقابة على منح الائتمان ومتابعة مراحل الائتمان المتعددة وصولا لعملية منح واغلاق ناجحة :
  • نمذجة عمليات ادارة الائتمان. :
  • الاثار والضوابط التي وضعتها مقررات بازل لعمليات ادارة الائتمان. :
  • الاثار والضوابط التي حددتها المعايير المالية والمعايير المحاسبية الدولية والتي تخص عمليات الائتمان وادارتها. :

مدراء الائتمان والعاملين في ادارات الائتمان.

مدراء ادارة المخاطر والعاملين في ادارة المخاطر

مدراء الادارة القانونية والعاملين فيها

المحللين الماليين ومحللي الائتمان

العاملين في اعداد التقارير المالية والائتمانية.

المدققين والعاملين في اقسام الرقابة الداخلية

واضعي السياسات الائتمانية

معدي التقارير السنوية

جميع المهتمين من العاملين في المؤسسات المالية والمصرفية.

المحاسبة والإئتمان